貝塔研究院：金融機(jī)構(gòu)投教工作如何提高效率？

在市場(chǎng)行情前兩年火熱的情況下，中青年投資者積極涌入市場(chǎng)。一些機(jī)構(gòu)通過(guò)積極提供投資者教育并完善手機(jī)銀行的基礎(chǔ)建設(shè)，成功吸引了大量新興理財(cái)用戶；然而更多機(jī)構(gòu)則開始嘗試如何面對(duì)這批互聯(lián)網(wǎng)化、理財(cái)娛樂(lè)化的中青年投資者進(jìn)行產(chǎn)品營(yíng)銷與投資者教育。

大量金融機(jī)構(gòu)正在開展投教工作，但專業(yè)性有待提升。《中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)投資者教育研究報(bào)告》指出，金融機(jī)構(gòu)在投教工作中存在一些問(wèn)題。

(資料圖)

（數(shù)據(jù)來(lái)源：《中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)投資者教育研究報(bào)告》）

首先，在人員專業(yè)性方面，專職投教人員數(shù)量較少，僅占4.21%。其次，在內(nèi)容專業(yè)性方面，有約三分之一的理財(cái)師只是轉(zhuǎn)發(fā)現(xiàn)成的文章、圖片和短視頻等，近半數(shù)的理財(cái)師認(rèn)為沒(méi)有合適的內(nèi)容阻礙了他們發(fā)送投教內(nèi)容的主要因素。這些問(wèn)題都需要加以解決。

為了應(yīng)對(duì)專職投教人員數(shù)量不足和持續(xù)生產(chǎn)合適的投教內(nèi)容困難等問(wèn)題，BETA理財(cái)師利用多年財(cái)富管理和數(shù)字化服務(wù)經(jīng)驗(yàn)，開發(fā)了一系列數(shù)字化內(nèi)容工具。這些工具有助于理財(cái)師等施教方持續(xù)提供投教服務(wù)，塑造理財(cái)達(dá)人形象，并有效推動(dòng)產(chǎn)品營(yíng)銷。

2.1 “跟我拍”——打造專業(yè)短視頻的必備工具

為了幫助金融機(jī)構(gòu)更好地借助短視頻營(yíng)銷風(fēng)口，BETA推出了一款服務(wù)金融從業(yè)者的短視頻制作工具——“跟我拍”。

“跟我拍”產(chǎn)品的一鍵跟拍功能可大大降低普通人自己拍攝視頻的門檻。用戶只需選擇預(yù)設(shè)的內(nèi)容模板，即可輕松制作出專屬自己的短視頻，省去了耗費(fèi)過(guò)多精力的過(guò)程。

此外，“跟我拍”提供了4大類內(nèi)容模塊供用戶選擇。其中包括100+投教系列課、AI財(cái)經(jīng)播報(bào)、全年節(jié)日視頻祝福以及聊熱點(diǎn)內(nèi)容等，可以不間斷地傳遞有價(jià)值的理財(cái)知識(shí)，幫助理財(cái)師打造立體的專業(yè)投顧形象。拍攝完的視頻可以投放在個(gè)人朋友圈、視頻號(hào)或抖音等平臺(tái)，每個(gè)播放量都是一個(gè)潛在目標(biāo)客戶，輕松將公域流量轉(zhuǎn)化為私域“留量”。

2.2 記錄市場(chǎng)感悟——建立親切感和信任

2022年市場(chǎng)波動(dòng)較大，很多理財(cái)經(jīng)理因擔(dān)心被“問(wèn)責(zé)”，不敢與客戶過(guò)多交流。但是，如果能夠平時(shí)持續(xù)地進(jìn)行內(nèi)容陪伴和投教工作，即使客戶基金虧損較多，他們也愿意相信并聽取理財(cái)經(jīng)理的建議。

為此，BETA推出了一款能夠幫助理財(cái)經(jīng)理及時(shí)、持續(xù)地做好內(nèi)容陪伴、縮短客戶信任周期的內(nèi)容營(yíng)銷工具——“理財(cái)筆記”。該工具從客戶經(jīng)理的視角記錄每天的市場(chǎng)感悟，并搭配手賬風(fēng)格的視覺(jué)界面，不僅內(nèi)容專業(yè)性強(qiáng)，同時(shí)也充滿親切感，讓客戶看到理財(cái)師理性又有趣的一面。

（圖片來(lái)源：BETA理財(cái)師）

一位很喜歡“理財(cái)筆記”的理財(cái)師表示：“‘理財(cái)筆記’的內(nèi)容很親切，我可以模仿我的口吻給客戶解釋說(shuō)明，讓客戶知道我在和他們站在一起、共同經(jīng)歷市場(chǎng)波動(dòng)，讓客戶感到被關(guān)注，這樣我說(shuō)的內(nèi)容客戶也會(huì)更容易接受。此外，里面一些專業(yè)觀點(diǎn)也很實(shí)用，比如對(duì)市場(chǎng)行情的把握、政策的解讀等等，不再局限于產(chǎn)品收益，給了我很大的支持。”

總之，在數(shù)字化轉(zhuǎn)型的時(shí)代背景下，中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)投資者教育布局轉(zhuǎn)型非常迫切。BETA與中國(guó)社會(huì)科學(xué)院金融研究所共同研究的《中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)投資者教育研究報(bào)告》的推出，為財(cái)富管理行業(yè)的投資者教育轉(zhuǎn)型提供了更強(qiáng)的行動(dòng)感和實(shí)操性。

來(lái)源：號(hào)外網(wǎng)

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