在市場行情前兩年火熱的情況下，中青年投資者積極涌入市場。一些機構通過積極提供投資者教育并完善手機銀行的基礎建設，成功吸引了大量新興理財用戶；然而更多機構則開始嘗試如何面對這批互聯網化、理財娛樂化的中青年投資者進行產品營銷與投資者教育。
大量金融機構正在開展投教工作，但專業性有待提升。《中國財富管理行業投資者教育研究報告》指出，金融機構在投教工作中存在一些問題。
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（數據來源：《中國財富管理行業投資者教育研究報告》）
首先，在人員專業性方面，專職投教人員數量較少，僅占4.21%。其次，在內容專業性方面，有約三分之一的理財師只是轉發現成的文章、圖片和短視頻等，近半數的理財師認為沒有合適的內容阻礙了他們發送投教內容的主要因素。這些問題都需要加以解決。
為了應對專職投教人員數量不足和持續生產合適的投教內容困難等問題，BETA理財師利用多年財富管理和數字化服務經驗，開發了一系列數字化內容工具。這些工具有助于理財師等施教方持續提供投教服務，塑造理財達人形象，并有效推動產品營銷。
2.1 “跟我拍”——打造專業短視頻的必備工具
為了幫助金融機構更好地借助短視頻營銷風口，BETA推出了一款服務金融從業者的短視頻制作工具——“跟我拍”。
“跟我拍”產品的一鍵跟拍功能可大大降低普通人自己拍攝視頻的門檻。用戶只需選擇預設的內容模板，即可輕松制作出專屬自己的短視頻，省去了耗費過多精力的過程。
此外，“跟我拍”提供了4大類內容模塊供用戶選擇。其中包括100+投教系列課、AI財經播報、全年節日視頻祝福以及聊熱點內容等，可以不間斷地傳遞有價值的理財知識，幫助理財師打造立體的專業投顧形象。拍攝完的視頻可以投放在個人朋友圈、視頻號或抖音等平臺，每個播放量都是一個潛在目標客戶，輕松將公域流量轉化為私域“留量”。
2.2 記錄市場感悟——建立親切感和信任
2022年市場波動較大，很多理財經理因擔心被“問責”，不敢與客戶過多交流。但是，如果能夠平時持續地進行內容陪伴和投教工作，即使客戶基金虧損較多，他們也愿意相信并聽取理財經理的建議。
為此，BETA推出了一款能夠幫助理財經理及時、持續地做好內容陪伴、縮短客戶信任周期的內容營銷工具——“理財筆記”。該工具從客戶經理的視角記錄每天的市場感悟，并搭配手賬風格的視覺界面，不僅內容專業性強，同時也充滿親切感，讓客戶看到理財師理性又有趣的一面。
（圖片來源：BETA理財師）
一位很喜歡“理財筆記”的理財師表示：“‘理財筆記’的內容很親切，我可以模仿我的口吻給客戶解釋說明，讓客戶知道我在和他們站在一起、共同經歷市場波動，讓客戶感到被關注，這樣我說的內容客戶也會更容易接受。此外，里面一些專業觀點也很實用，比如對市場行情的把握、政策的解讀等等，不再局限于產品收益，給了我很大的支持。”
總之，在數字化轉型的時代背景下，中國財富管理行業投資者教育布局轉型非常迫切。BETA與中國社會科學院金融研究所共同研究的《中國財富管理行業投資者教育研究報告》的推出，為財富管理行業的投資者教育轉型提供了更強的行動感和實操性。
來源：號外網
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