2021年5.2萬非法買賣賬戶單位和個人受懲戒

近年來，以互聯(lián)網為媒介的電信詐騙、跨境賭博等非接觸式犯罪給人民群眾切身利益造成極大損害。中國人民銀行組織商業(yè)銀行、支付機構堅決推進反詐打賭“資金鏈”環(huán)節(jié)治理，協(xié)助公安機關切斷犯罪分子資金轉移通道，守護老百姓“錢袋子”。2021年，中國人民銀行對公安機關認定的5.2萬個非法買賣賬戶單位和個人實施5年內不得新開戶等懲戒措施，對詐騙分子及買賣銀行卡人員形成有力震懾。

據(jù)悉，2021年，商業(yè)銀行、支付機構按照“誰的賬戶誰負責”“誰的商戶誰負責”原則，主動作為，累計向公安部門移送可疑賬戶線索430萬戶，推送資金預警信息242.8萬條，成功避免145.5萬名群眾受騙。2021年，銀行網點累計協(xié)助公安機關發(fā)現(xiàn)可疑涉詐開戶人員線索8872個。

此外，組織建設電信網絡詐騙資金查控平臺，實現(xiàn)全國公安機關快速查詢、止付、凍結涉案資金。據(jù)了解，平臺接入銀行機構4264家、支付機構121家，2021年協(xié)助公安機關緊急攔截涉案資金3265億元。

在加強源頭治理方面，中國人民銀行會同工信部、市場監(jiān)管總局、稅務總局建設運行企業(yè)信息聯(lián)網核查系統(tǒng)，打破信息“孤島”，為商業(yè)銀行核驗企業(yè)相關人員信息提供權威渠道，強化企業(yè)銀行賬戶風險防控，累計核驗1.1億筆。

通過治理資金鏈，2021年，月均涉案單位銀行賬戶數(shù)量降幅為92%；涉案個人銀行卡戶均涉案金額下降21.7%。中國人民銀行表示，下一步將繼續(xù)組織產業(yè)各方做好優(yōu)化銀行賬戶服務、降低支付手續(xù)費、反詐打賭等各項工作，提升小微企業(yè)和個人的支付服務獲得感和滿意度，助力民生改善和營商環(huán)境優(yōu)化。（記者聶國春）

責任編輯：Rex_08