（圖片來源：圖蟲創(chuàng)意）
4月18日，山東證監(jiān)局發(fā)布兩則行政監(jiān)管措施，臨商銀行、齊商銀行因基金銷售業(yè)務違規(guī)雙雙被責令整改。同日，一營業(yè)部遭監(jiān)管警示，事由亦與基金銷售業(yè)務相關。
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山東證監(jiān)局指出，臨商銀行存在三項問題，一是未制定完善的基金銷售業(yè)務的內(nèi)部控制與風險管理制度；二是未建立基金銷售業(yè)務內(nèi)部考核機制；三是未于2022年3月底前完成年度監(jiān)察稽核報告。根據(jù)相關規(guī)定，決定對該行采取責令改正的行政監(jiān)督管理措施。
無獨有偶，齊商銀行因基金銷售業(yè)務違規(guī)同樣被責令整改。山東證監(jiān)局指出該行主要存在的五項問題，一是負責基金銷售業(yè)務的部門取得基金從業(yè)資格的人員低于該部門員工人數(shù)的1/2；二是未對2021年1月以來新增銷售基金產(chǎn)品進行合規(guī)審查；三是未對代銷的基金產(chǎn)品進行審慎調(diào)查和風險評估；四是將基金銷售收入作為主要考核指標；五是部分從事基金銷售信息管理平臺運營維護人員和合規(guī)風控人員未取得基金從業(yè)資格。
就在同日，浙江證監(jiān)局發(fā)布行政監(jiān)管措施，方正證券龍港大道證券營業(yè)部存在向無基金從業(yè)資格人員和非營銷崗位人員下達基金銷售任務的情形，并將無基金從業(yè)資格人員的基金銷售關系及后續(xù)銷售業(yè)績提成下掛至其他營銷人員名下。該營業(yè)部時任負責人林曉鋒被責令改正，員工羅小玲則被采取出具警示函措施，兩人均被記入證券期貨市場誠信檔案。
藍鯨財經(jīng)注意到，近日，多家機構(gòu)因基金銷售業(yè)務違規(guī)被點名。
4月14日，昆侖銀行被新疆證監(jiān)局采取出具警示函措施。新疆證監(jiān)局指出，該行存在三大問題。一是基金銷售業(yè)務內(nèi)部制度建立和執(zhí)行不到位。包括未建立基金銷售業(yè)務負責人離任審計或離任審查機制；年度監(jiān)察稽核報告有效性不足；尚未將基金銷售保有規(guī)模、投資人長期投資收益等納入考核評價指標體系等問題。二是對分支機構(gòu)基金銷售業(yè)務管理有待加強，分支機構(gòu)是否開展或暫停基金銷售業(yè)務缺少內(nèi)部審批。三是2022年8月，昆侖銀行手機銀行系統(tǒng)“新客戶聯(lián)動風評”功能出現(xiàn)故障，導致手機銷售系統(tǒng)發(fā)生錯鏈問題，該事項發(fā)生后未在3個工作日內(nèi)向新疆證監(jiān)局報告。
4月17日，深圳登良路證券營業(yè)部被深圳證監(jiān)局采取出具警示函措施。深圳證監(jiān)局指出，該營業(yè)部個別員工在從業(yè)期間存在以下行為：不具備基金從業(yè)資格參與基金銷售，銷售產(chǎn)品時未勤勉盡責，向客戶提供風險測評答案，回訪時告知客戶應對口徑，并為客戶與他人之間的融資活動提供便利和服務。
3月21日，重慶分行被重慶證監(jiān)局采取出具警示函措施。重慶證監(jiān)局共指出該行存在的三項問題。一是個別銷售人員在不清楚投資者風險承受能力的情況下宣傳推介基金產(chǎn)品；二是個別銷售人員向投資者發(fā)送未經(jīng)審核的基金宣傳推介材料，評價某基金經(jīng)理和某基金產(chǎn)品時無客觀證據(jù)支撐；三是該行重慶融僑半島社區(qū)支行（以下簡稱支行）通過向投資者宣傳推介基金產(chǎn)品，興業(yè)銀行重慶分行未對支行互聯(lián)網(wǎng)營銷行為進行統(tǒng)一管理并監(jiān)控留痕。
此外，3月16日，重慶證監(jiān)局披露兩則行政監(jiān)管措施劍指重慶當?shù)貎杉疑鲜秀y行，重慶銀行、重慶農(nóng)商行均因基金銷售業(yè)務違規(guī)被出具警示函。
其中，重慶銀行存在未針對銷售公募基金產(chǎn)品準入設立產(chǎn)品準入委員會或?qū)ｉT小組、未對部分基金產(chǎn)品宣傳材料進行合規(guī)審查并出具合規(guī)審查意見等問題，重慶農(nóng)商行存在支行個別員工在未取得基金從業(yè)資格的情況下進行了基金宣傳推介活動等問題。
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