1月4日，“守·家族長盛，贏·財富未來——恒天家辦品牌升級發(fā)布會”成功舉辦。在發(fā)布會上，恒天財富股份董事長、恒天睿信家族辦公室董事長周斌以《家族辦公室：中國家庭的新選擇》為主題，圍繞家族辦公室的優(yōu)勢、守富時代客戶需求的變化、恒天家辦全新服務體系等內(nèi)容進行詳細闡述，為高凈值人群的財富傳承在新時代提出了新思維、新方案。
家族辦公室的優(yōu)勢
古語云：“道德傳家，十代以上，耕讀傳家次之，詩書傳家又次之，富貴傳家，不過三代。”對財富傳承的追求自古有之。富不過三代盡管是普遍現(xiàn)象，但現(xiàn)在通過家族辦公室，富貴亦可綿延多代。
(資料圖)
周斌以世界傳奇家族洛克菲勒家族為例，細述家族辦公室如何幫助這個家族綿延140年，傳承七代人。1882年，石油大王洛克菲勒建立了自己的家族辦公室，代號“5600房間”，是世界上迄今為止最具影響力的家族辦公室。洛克菲勒家族辦公室，是家族運行的中樞，提供投資、法律、會計、慈善等服務，以及處理家族各項雜務。140多年來，這個知名的家族辦公室一直守護著洛克菲勒家族的資產(chǎn)，完成了七代人的傳承，庇佑著每個家族成員。
周斌指出，成功的財富傳承，離不開家族辦公室的陪伴。無論是過往的財富成功者、擁有者，還是現(xiàn)在的財富新貴，大家不約而同地在家族事務管理和財富長期傳承方面，選擇了家族辦公室這種財富管理模式。
為什么他們會選擇家族辦公室?周斌認為主要在于家族辦公室服務具有五方面的優(yōu)勢：
一、它是站在客戶立場、以家族需求為核心的一站式綜合服務提供商，提供的是服務而非銷售;
二、它圍繞著家族事務的一切需求，定制化建立多個專業(yè)團隊，以實現(xiàn)服務的專業(yè)、專屬、私密與綜合化;
三、它能夠廣泛嫁接和組織多樣資源，提供超越財富管理的高度定制化、全方位服務;
四、它能夠以數(shù)字化為驅(qū)動，構建機構化的能力服務平臺，為家族開展服務;
五、它能夠?qū)⒁匀蚧暯恰⑷蚧Y源構建全球化能力，滿足家族境內(nèi)外全球資產(chǎn)配置和業(yè)務需求。
周斌表示，家族辦公室服務有兩大突出特點：一、以客戶為中心的程度最高，真正從客戶視角出發(fā)提供買方投顧頂層服務;二、源于財富管理但不止于財富管理，可以提供財富規(guī)劃、法稅咨詢、家族事務等全方位的服務，能以家族財富價值最大化、傳承最大化為全視角來開展服務。
隨后，周斌指出，從全球家族辦公室的發(fā)展歷程和家族辦公室的服務優(yōu)勢來看，在追求更穩(wěn)健財產(chǎn)性收入的新財富時代，家族辦公室服務模式將在中國落地生根，助力中國高凈值客戶基業(yè)長青。在供給端，中國家族辦公室的發(fā)展將成為財富管理供給側(cè)改革的重要方向，從而為需求端的新需求、新目標持續(xù)提供價值創(chuàng)造。
恒天家辦：給中國家庭做財富規(guī)劃的辦公室
隨著財富管理行業(yè)進入新階段，客戶對于財富管理的需求不再是簡單地保值增值，而是更加多元地擴展到整個家族以及自身的企業(yè)。而這些復雜、多元、廣泛需求的實現(xiàn)需要具有頂級資源整合能力和資源配置能力的家族辦公室去開展服務。
識變應變，順勢而為。周斌介紹，從2019年開始，公司陸續(xù)聘請波士頓咨詢、德勤、普華永道等眾多世界知名專業(yè)咨詢機構，結合國外成熟模式、公司客戶情況以及未來行業(yè)趨勢等，進行戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，引領行業(yè)變革。周斌表示，公司認準了轉(zhuǎn)型方向，明確提出恒天家辦要成為給中國家庭做財富規(guī)劃的辦公室，為此，公司建立了戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型目標，即從過去的“以銷售為導向”的經(jīng)營模式轉(zhuǎn)向“以客戶為中心，投顧驅(qū)動”，從銷售思維轉(zhuǎn)向買方思維，全面關注客戶?！斑@樣的模式是和客戶利益充分保持一致的戰(zhàn)略模式。”周斌如是說到。
恒天家辦以財富咨詢?yōu)楹诵?，以投研和金融科技為兩翼，致力于成為中國高凈值人群財富的忠誠“管家”，洞察客戶需求的財富咨詢“專家”，提供永遠比客戶需要的再多一點的“體驗+”，讓服務更好一點的“科技+”，進而為客戶提供不斷迭代的財富管理咨詢服務產(chǎn)品。
目前，恒天家辦提供的財富管理咨詢服務產(chǎn)品之一就是已經(jīng)形成了“359+資配魔方”專業(yè)服務，全力為客戶的家庭財富保駕護航?！?”即三筆錢，包括人生保障的錢、投資增值的錢和靈活取用的錢。“5”即傾聽需求、財富規(guī)劃、資產(chǎn)配置、方案實施、陪伴服務五步循環(huán)服務法貫穿客戶服務的始終。“9+”意思是“源于9，不止于9”，即以九宮格的資產(chǎn)配置思維，提供的配置服務，對應每一位客戶在不同家庭生命周期的個性化需求，提供升級版的九宮格定制化資產(chǎn)配置方案。同時，已經(jīng)上線的配置大師科技信息系統(tǒng)結合投研將為資產(chǎn)配置方案提供專業(yè)賦能和科技賦能。
為滿足高凈值客戶日益增加的家族信托需求，恒天家辦所提供的另一大財富管理咨詢服務產(chǎn)品就是日前正式推出的家族信托管理顧問服務計劃。這項服務能夠提供信托設立、家族咨詢、服務陪伴等在內(nèi)的一攬子全面服務計劃，為客戶創(chuàng)造更多價值。
在財富管理咨詢服務等金融服務之外，恒天家辦在非金融服務方面，專門為高凈值客戶打造了恒享薈財富私享俱樂部，提供知識成長、圈層生活、子女教育、企業(yè)賦能、慈善公益等全鏈條、多維度、多形式的增值服務，為客戶打造泛財富管理生態(tài)圈。
最后，周斌表示，2023年，恒天家辦將懷揣敬畏之心，堅守立業(yè)初心，持續(xù)追求成長，實現(xiàn)更高質(zhì)量發(fā)展，更好地發(fā)揮專業(yè)價值和社會價值，助力客戶家族長盛，共贏財富未來，不負信任，不負托付。
來源：千龍網(wǎng)
責任編輯：Rex_09
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