2023年，社科院金融研究所與貝塔數據研究院聯合開展了題為“中國財富管理行業投資者教育狀況調查”的項目，旨在深入探討該行業的發展現狀。貝塔邀請了眾多財富管理人士填寫相關問卷，經過認真分析和整理，這份研究報告已經正式發布。特別值得注意的是，其中關于“客戶端接受投資者教育痛點”的幾組調研數據，具有極高的參考價值，或許可以為中國財富管理行業的進一步發展提供重要的指導和幫助。
投資者教育切入時機認知差異：
(相關資料圖)
根據西南財經大學的調查數據，初次進行金融投資時（開戶時）是金融機構開展投資者教育最為有效的時機。然而，本次調研結果顯示，僅有37.5%的高管認為投前環節是最適合進行投資者教育的時機，表明了在投資者教育切入時機上金融機構和高管之間存在認知差異的問題。
大家可以思考一下，是否已經針對潛在客戶進行過投教，在投資前的環節中有沒有順利地進行這個步驟，如果沒有，是什么原因導致這一環節落地困難？
個性化投資教育難以實現：
根據調研數據顯示，34.37%的理財師認為服務的客戶希望接受的投資教育服務是“簡單了解一些投資要點即可，不想學習太專業的內容”，并希望在投資逐漸深入后再接受深度投資教育。然而，目前金融機構提供的投資教育服務中，40.28%的策略是選擇與銷售策略配合，這與客戶所期望的投資教育服務存在差異。
因此，如何將金融機構的投資教育策略與受教者的個性化投資教育需求相匹配，顯得尤為關鍵。
投資者的投資渠道偏好與實際開展渠道存在差異：
以往的調研結果顯示，投資者對于投資教育渠道偏好越來越趨于線上化和多元化。然而這份調研結果表明，以線上形式為主的投資教育比例僅占23.48%，這反映出投資者偏好的渠道與金融機構實際開展的渠道存在差異。
在線上形式中，視頻號作為代表性方式，選擇用“視頻號”進行投教的比重是最小的，僅為21.59%。這與投資者傾向通過直播、短視頻等新媒體進行學習的偏好存在較大差異。
此外，金融高管已經意識到新媒體形式在投資者教育中的重要性，在對不同內容形式的投教效果評估時，51.29%的金融高管認為短視頻具有最佳的投教效果。
基于此，各大財富管理機構可以采用以下幾個數字化投教工具來破解困境：
一、BETA財經小秘書——為理財師抓住投前環節潛在機會
理財師可以利用早高峰時段分享財經早報，這不僅有助于樹立專業形象，還能讓客戶養成“在你這里看早報”的習慣。通過財經早報載體，理財師可以無意中向客戶傳遞內容價值。而BETA財經早報則利用大數據技術促進客戶的洞見，中臺助力遠程營銷模式。在后臺，理財師可以查看客戶訪問軌跡，并通過客戶畫像技術挖掘客戶購買行為和風險偏好，在服務前就能預判客戶需求，不錯失投前環節的潛在機會。同時，BETA的中臺也為理財師提供投顧、研究等輔助營銷服務。
BETA金融短視頻體系——提高投資者的投教接受度和效果
隨著短視頻逐漸占據用戶心智，傳統的“說教”式教育已經無法滿足投資者的需求。為此，各個財富管理機構都在不斷加強對短視頻的運營和布局。貝塔數據基于其自有的“BETA金融數據庫”，構建了專業而合規的“金融短視頻體系”，旨在提高投資者對投教的接受度和教育效果。
BETA金融短視頻體系擁有多年的金融垂類經驗，輸出的內容合規且專業。其原創資料庫也非常豐富，構建的原創視頻體系更加完整。資訊團隊24小時實時追蹤熱點，生成的財經短視頻時效性強。
該體系采用“降維”式的專業解讀金融知識，讓客戶易于理解、習慣觀看、并且愿意觀看。它致力于使80%的視頻標準化生產（工廠化+自動化+產品化），以滿足投資者80%的金融知識獲取
三、“四大核心”模塊——智能滿足投資者投教各階段需求
（BETA部分原創短視頻展示）
“四大核心”金融短視頻模塊可以根據客戶在投資生命周期中的不同階段，實現成長式智能投教，從初階到高階提供相應的金融專業知識，從簡單到復雜提供金融產品配置建議。這種方式可以形成金融投教式營銷增長的內在驅動力。
這四個核心模塊如下：
1. 熱點速遞：緊貼市場熱點，借助自然流量，實現“金融帶貨”，幫助理財師抓住投資機遇。
2. 產品掘金：聚焦金融產品，為客戶提供通俗易懂的解析，幫助理財師充分挖掘客戶的財富管理需求。
3. 資產配置：圍繞客戶的投資生命周期，結合宏觀熱點和當前理財環境，幫助理財師前瞻高凈值客戶家庭資產的布局思路。
4. 客群經營：針對不同的客戶畫像，在重要階段（如節日、節氣、生日祝福、扣款日提醒等）提供溫馨、個性化的視頻DIY模板，幫助理財師激活沉睡客戶。
這些模塊都是智能化的，能夠滿足投資者在不同階段的投教需求，增強他們的金融知識，并幫助理財師推廣金融產品和服務。
四、BETA短視頻運營策略——賦能機構制定更有效的投教策略
為了實現可持續性傳播的“內在力”，“BETA短視頻整體解決方案”需要解決的核心問題是如何讓“流量”變為“留量”。此外，所有短視頻運營者都面臨著如何讓投放的短視頻看到“效果”的難題。
多元化的媒介場景為投資者內容的創意表達形式帶來了更多可能。金融機構應善于利用短視頻開放平臺的傳播渠道，借助短視頻這種自帶流量的產物，讓目標客戶快速了解自身存在的財富管理問題。通過從需求側挖掘營銷支點，機構可以做到“四兩撥千斤”。
基金公司、銀行、證券公司等第三方銷售機構都必須持續系統化地提供投教，以改善客戶的長期投資體驗并留住客戶。數字化和視頻化也為投教帶來了新的解決方案。中國財富管理行業在投資者投教方面不容錯過任何機會，必須緊抓時機進行布局轉型。畢竟，時間一去不復返，只有抓住當下，才能贏得未來。
來源：號外網
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